成都农商银行信用卡持卡人需完善和更新个人身份信息

发布：2020-10-08 12:32:47    来源：成都农商银行     浏览：1221

  尊敬的客户：

  为进一步落实《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等法律法规规定，严格履行金融机构客户身份识别与客户身份资料保存义务，切实维护客户合法权益，保障客户账户安全，我行将持续开展客户身份信息核实与完善工作，现将有关事项公告如下：   

  一、需核实的客户信息范围

  （一）个人客户：客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码、证件地址和有效期限。  

  （二）法人、其他组织和个体工商户客户：客户名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限；控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或身份证明文件的种类、号码、有效期限；受益所有人的姓名、地址、身份证明文件种类、号码和有效期限。（注：已实施“三证合一”、“两证整合”登记管理的地区，其组织机构代码、税务登记证号码、依法经营执照/证件号码以统一社会信用代码为准）

  二、客户需配合事项

  （一）个人客户

  1.若您在我行预留的身份证件即将到期或已过有效期的，或留存的住所地或者工作单位地址、职业等信息有缺失的，请您本人尽快持有效身份证件到我行任一营业网点更新，证件类型为居民身份证的客户可通过登录我行手机银行APP在线完成更新。若证件已过期未更新证件有效期前无法登录手机银行、直销银行。

  2.若您在我行留存的姓名、国籍、证件类型、证件号码、证件地址、联系电话等信息缺失、错误、无效或发生变化的，请持本人有效身份证件原件，到我行任意营业网点办理更新。

  （二）法人、其他组织和个体工商户客户

  若留存的各项信息（含证件）缺失、错误、无效、过期或发生变化的，请您先向营业网点进行咨询，携带必要资料到我行任意营业网点办理更新。

  三、服务声明

  （一）若个人客户在我行预留身份证件已到期，我行将从证件到期次日起，在客户登录手机银行、直销银行时，强制提示进行证件更新，客户可按提示完成证件更新操作，未更新前无法登录手机银行、直销银行。

  （二）若个人客户在我行预留身份证件已过期超过90天（含90天），我行将依据反洗钱法律法规规定限制客户在网上银行、第三方支付、POS及自助设备等非柜面渠道交易权限。

  （三）若客户在我行预留的上述需核实身份信息存在异常、信息不完整、错误、无效等情况，我行将陆续采取一定的金融服务控制措施（包括但不限于限制非柜面交易、不收不付、只收不付等）。

  如您存在以上情况，请尽快通过上述方式完善或更新客户身份信息，以确保您账户的正常使用。如有疑问，请及时拨打我行客户服务热线95392或前往我行营业网点进行咨询。

  感谢您的理解与支持，我行将持续为您提供优质安全的服务。

  特此公告。

  成都农村商业银行股份有限公司

  2020年9月27日


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