银联发文加强信用卡套现管控，风险商户将被限额或关停交易

发布：2022-08-04 23:15:54    来源：支付百科     浏览：278

  近日，为了落实《关于进一步促进信用卡业务规范健康发展的通知》要求，银联发布了《关于进一步加强信用卡业务风险防控的工作通知》，将加强信用卡套现风险防控力度。

  通知主要分为了五个部分：1.切实履行商户风险管理主体责任；2.严格规范商户真实性管理；3.进一步加强对套现风险的交易监测；4.全量调查核实疑似套现风险案例；5.强化套现风险商户管控措施。

  通知要求收单机构按照 “谁的商户谁负责“ 的原则，加快推进存量终端改造及商户信息注册。对于未达到注册、改造要求，且触发风险预警的商户应优先推进，限期整改。

  收单机构还要根据商户信用卡交易占比、 信用卡交易金额占比、 信用卡交易特征， 终端一致性和地理位置等信息， 优化完善套现风险交易监测和侦测模型。

  如果核实确认商户存在套现风险交易，收单机构要开展关联排查，并对风险商户采取设置限额、拦截交易、关停交易等管控措施，及时报送商户。


  前不久，央行、银保监会　联合发布的信用卡新规中重点提到，银行业金融机构、收单机构、清算机构应当建立健全对套现、盗刷等异常用卡行为和非法资金交易的监测分析和拦截机制，对可疑信用卡、可疑交易依法采取管控措施，持续有效防控套现。只有加强信用卡套现等行为的监测，才能从根本上防止信用卡资金被挪用于非正常消费领域。银联作为清算机构，也在让各收单机构持续加强对风险商户的管理。



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