据媒体近日报道，在某POS机服务网点，个人用户仅需通过虚假商户注册、激活POS机、插入信用卡并输入支付密码，即可在数秒内将信用额度套现至个人储蓄账户。这一操作使得本应限定于消费场景的信贷资金，违规流入非授权领域。POS机本是专为商户设计的收...
近日，POS机刷卡套现问题再次引起关注。据报道，某支付机构存在POS机注册审核漏洞，个人用户凭虚假信息即可注册为商户开通POS机，并进行信用卡违规套现操作。近年来，支付行业监管趋严，因信用卡套现而被惩处的案件也时有发生。严管之下，POS机刷...
一台巴掌大的POS机，几张信用卡，百万元资金便可在指尖流转腾挪。正如中国证券报记者近日在拉卡拉POS机门店内所见：个人用户虚假注册为商户、激活POS机、插入信用卡、输入支付密码，“滴”的一声，信用额度便成为了个人储蓄...
近段时间，黄金价格在高位震荡并多次创下新高。在高收益的诱惑下，部分投资者试图通过信用卡套现或挪用消费贷资金进行黄金买卖从而套利，社交平台上也出现了许多相关攻略。记者了解到，这种套利手法通常是先使用信用卡在线下金店或网购平台购买黄金，利用信用...
金价狂飙突破历史高位，信用卡套现“炒金热”成银行监管新靶点。
4月21日，现货黄金突破3400美元/盎司大关，再度刷新历史纪录。上海黄金交易所当日紧急发文，要求会员提高风险防范意识，提示投资者做好风险防范工作，理性投资。
随着金价持续上...
一款为小微商户精心设计的移动收款工具，支持微信、支付宝、信用卡等多种支付方式，无需硬件设备，拥有注册简单、快速收款、实时到账、费率低廉等多重优势。然而这款号称“收款神器”的App，实则是不法分子供用户进行信用卡套现的工具。不到三年时间，该A...
2025年以来，黄金市场延续了上涨趋势，具有投资属性的金条、金币等备受追捧。部分消费者化身“黄金挖矿工”，利用信用卡资金投资黄金，试图通过“低买高卖”赚取差价。对此，多家银行发文明令禁止信用卡资金用于黄金投资领域。
有网友称曾套...
随着国际黄金价格的持续上涨，冲上3000美元/盎司大关，黄金投资业务迎来热潮，多家银行迅速作出反应，纷纷对业务进行了调整以及风险提示。
江苏银行发布公告，近期，黄金价格波动较大，不法分子通过各种“炒金”“抢金”“套现”等各种手段诱导持卡人...
2025年2月，江苏省连云港市灌南县人民法院的判决，让持续四年的"海草生活"APP非法套现案尘埃落定。主犯被判处有期徒刑五年六个月，并处罚金600万元。
近日，央视对这一案件进行了报道，这个涉案金额高达91亿元的案件，揭开了网络时代信用卡...
金价狂飙之下，通过刷卡购买黄金实现信用卡套现的“套路”，正在悄然呈现复苏之象。
华尔街见闻·信风注意到，近日有多名互联网用户在社交平台分享信用卡套现模式，称可通过“刷信用卡买黄金，再通过贵金属回收平台销售”来套取现金。
据相关分享所述，...
一个人，一台POS机，一张信用卡就能实现套现，成了“公开的秘密”。
套路下，办理一台POS机几乎没有成本，无办理费，押金到期退还，而拥有一台POS机却可以在层层伪装下套取资金，同时还能获得信用卡积分“薅羊毛”。
这样一场看似完美的交易实...
通过某网络App发展下线250人，提供信用卡刷卡套现和代还款服务，并从中获得推广费，以为找到了一条“致富路”，没想到却因此触犯法律被判刑。近日，经湖北省阳新县检察院提起公诉，法院以非法经营罪判处余某有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金1万元。
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他们以开办“线上商城”的名义与多个支付公司对接签约,骗取支付通道接口并写入自家开发的14款App中,为用户提供信用卡套现服务,涉案金额200亿余元——
“网购”App成了信用卡套现工具
对于普通消费者而言,信用卡最大的便利之处在于可以先...
近日，据上观新闻报道，上海市杨浦区人民检察院消息显示，“网联嘉”App的建立者曹某某等人因犯组织、领导传销活动罪，非法经营罪，被法院判处有期徒刑6年至1年半不等，并处罚金70万元至3万元不等。
这是一个涉及40万人、20万名付费会员、利用...
近日，江苏卫视曝光了一起网上商城套现案件，涉案金额高达18亿元。
去年公安机关在网上巡查时，发现了有人推广具有套现功能的手机APP，这个APP以网络商城的名义进行传播，并明确地标注了该APP可以进行套现和信用卡代还款。
01、20秒内到...
非银支付条例发布后，POS机养卡、无卡支付APP都迎来整治，如今码牌交易也开始加强风控了。
近日，有读者爆料称，个别支付机构码牌在交易过程中，无法使用信用卡支付，有些码牌扫码时会显示“当前商户存在风险”，而有些则显示“暂不支持信用卡交易”...
今年6月至9月，公安部经侦局组织上海、江苏、河南、重庆等十省市公安经侦部门开展打击信用卡套现犯罪“十省会战”，充分发挥情报导侦优势，以“破大案、打团伙、摧网络”为目标，对信用卡套现犯罪活动开展集中围剿，全链条打击套现经营团伙、套现APP研发...
近日，客户陈先生来到银行网点，要求查询为何其信用卡额度被降低。通过查询，银行发现陈先生在过去的一段时间存在大量非正常交易。陈先生表示，曾通过朋友处得知通过此类交易可以迅速提升信用卡额度，故在朋友的协助下进行了相关刷卡“交易”。
然而，这些...
下载一个“刷脸支付”软件，就能返利，充值成为会员，还能躺着赚钱，这看似一本万利的好事，让不少中老年人纷纷掏出自己的养老钱加入成为会员。然而，上海警方侦查后却发现，这款拥有全国40多万会员的软件，只是犯罪团伙实施传销骗局的一个幌子。
01 ...
随着POS机费率上升，养卡成本升高，越来越多的持卡人和商户选择使用二维码进行套现。支付宝和微信支付等支付机构也不断加强二维码套现的监测范围、防控能力和打击力度。
近日，微信支付发布了《微信支付服务协议》（以下简称新协议），明确表示严禁商户...
